eSPNIFT

DETALJNIJE O PROGRAMU

eSPNIFT je računalni program/aplikacija za dubinsku analizu klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Pored analize svakog klijenta, obveznici spomenutog Zakona moraju imati i potpunu dokumentaciju kojom dokazuju da njihov ured ili tvrtka provode mjere sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, kao i dokumentaciju na koji način se te mjere provode. eSPNIFT dolazi sa stručno napisanim predlošcima pomoću kojih je izrada dokumentacije jednostavna i brza, ali profesionalna i stručna.

značajke programa

  • Jednostavna instalacija
  • Jednostavno korištenje - izrada dokumentacije i dubinske analize klijenta kroz nekoliko koraka
  • Izvoz i uvoz dokumenata u i iz drugih formata - PDF, slikovni formati
  • Automatska nadogradnja na novije verzije programa
  • Automatizirana izrada sigurnosne kopije podataka (backup)
  • Program je zaštićen zaporkom kako bi se zaštitili osobni podaci odgovornih osoba i stvarnih vlasnika vaših klijenata
  • Moderna i tehnološki napredna platforma
  • U potpunosti na hrvatskom jeziku i u potpunosti usklađen s hrvatskim zakonima

DUBINSKA ANALIZA KLIJENTA

Obveznici provođenja mjera sprječavanja pranja nova i financiranja terorizma moraju za svakog svog klijenta odrediti stupanj rizika. Stupanj rizika se određuje provedbom dubinske analize stranke koja se pomoću programa eSPNIFT provodi po koracima:

  • Upisivanje osnovnih podataka za pravnu ili fizičku osobu
  • Izrada stručno napisanih izjava i upitnika za stranke (koje stranke popunjavaju i ovjeravaju svojim potpisom)
  • Upisivanje podataka o poslovnom odnosu, stvarnom vlasniku i odgovornoj osobi
  • Provjera u relevantnim registrima (sudski registar, obrtni registar, registar službenika, registar dužnosnika…)
  • Utvrđivanje identiteta stvarnih vlasnika i odgovornih osoba
  • Analiza i procjena rizika prema čimbenicima i indikatorima
  • Završne radnje i ispis dokumenta dubinske analize

Svi dokumenti sakupljeni tijekom analize mogu se skenirati i njihov scan se može priložiti u mapu klijenta unutar samog programa. Time se osigurava da svi dokumenti vezani za provođenje mjera budu na jednom mjestu - osigurani zaporkom od neovlaštenog pristupa i osigurani sigurnosnom kopijom u slučaju kvara računala.

izrada dokumentacije propisane zakonom

eSPNIFT sadrži stručno napisane predloške koji su u skladu sa strukom/djelatnosti obveznika. Korištenjem predložaka, obveznik u nekoliko minuta kreira sve dokumente koje Zakon nalaže:

  • Interni akt/Pravilnik o provođenju mjera sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma
  • Lista mjera za umanjenje visokog rizika
  • Lista mjera pojačane dubinske analize
  • Organizacijski ustroj obveznika
  • Program osposobljavanja
  • Odluka o imenovanju ovlaštene osobe

UNAPRIJED NAPISANI PREDLOŠCI ZA upitnike I IZJAVE

Pored predložaka na osnovu kojih se kreira temeljna dokumentacija, program sadrži i predloške pomoću kojih se kreiraju izjave i upitnici za stranke:

  • Upitnik za novu stranku (pravna osoba)
  • Upitnik za novu stranku (fizička osoba)
  • Upitnik za stvarnog vlasnika
  • Upitnik za zakonskog zastupnika
  • Upitnik o političkoj izloženosti
  • Izjava o političkoj izloženosti
  • Izjave o izvoru sredstava (općenita i specifične)

evidencije

Kroz eSPNIFT se kreiraju i sve evidencije koje propisuje ZSPNFT:

  • Evidencija stalnog praćenja poslovnog odnosa
  • Evidencija stranaka i procjene rizika
  • Evidencija poslovnih odnosa
  • Evidencija dubinskih analiza i transakcija
  • Evidencija zakonskih zastupnika
  • Evidencija stvarnih vlasnika
  • Evidencija složenih i neobičnih transakcija
  • Evidencija dostavljenih podataka Uredu
  • Evidencija otkrivanja podataka
  • Evidencija naloga Ureda
  • Evidencija provedenog nadzora

Evidencije se popunjavaju automatski kako dodajete relevantne podatke (na primjer stvarne vlasnike i zakonske zastupnike).

plan edukacije

Jednostavnim upisivanjem datuma, mjesta i teme planirane edukacije (bilo vanjskih ili internih tečajeva), prema predlošku se izrađuje propisani dokument "Program osposobljavanja zaposlenika u svrhu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma". Plan edukacije se mora izraditi do kraja tekuće godine za sljedeću godinu.

lista indikatora i čimbenika

eSPNIFT dolazi s unaprijed definiranom listom indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija i osoba koji su podijeljeni na:

  • Opće indikatore
  • Identifikacije isprave
  • Gotovinske transakcije
  • Ekonomske razloge
  • Poslovne odnose ili transakcije koje uključuju druge države
  • Poslovne odnose ili transakcije vezane za porezne oaze (off-shore)
  • Indikatore vezane za specifičnu struku/djelatnost

Također, unaprijed su definirane i Lista indikatora za analizu i procjenu rizika obveznika i Liste čimbenika koje upućuju na viši, odnosno na niži rizik.

baza klijenata i upravljanje dokumentima

Pored baze osnovnih podataka vezanih za pojedinog klijenta/stranku kao što su naziv, OIB, adresa, kontakt podaci, podaci o poslovnoj banci, svakom klijentu u programu je dodijeljena mapa u koju se spremaju svi dokumenti vezani za tog klijenta kao što su:

  • Dubinske analize
  • Provjere i izvodi
  • Izjave, upitnici i praćenje poslovnog odnosa
  • Suglasnosti
  • Prilozi

DOKUMENTIRANJE TRANSAKCIJA

Kroz eSPNIFT može se kreirati i evidencija složenih i neobičnih transakcija iz članka 53. ZSPNFT-a. Evidencija sadrži:

  • Razlog sumnje u transakciju
  • Datum
  • Svrhu transakcije i izvor sredstava
  • Rezultat analize
  • Naziv stranke
  • OIB stranke

KOMUNIKACIJA S NADLEŽNIM NADZORNIM TIJELIMA

Obveznici ZSPNFT-a dužni su evidentirati komunikaciju s nadležnim nadzornim tijelima bilo da se radi o:

  • Upitniku o usklađenosti sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma (ZSPNFT),
  • Neizravnom (off-site) nadzoru ili
  • Izravnom (on-site) nadzoru

Komunikacija s nadležnim nadzornim tijelima evidentira se kroz:

  • Evidenciju provedenih nadzora
  • Evidenciju naloga Ureda
  • Evidenciju dostavljenih podataka Uredu

imate dodatnih pitanja?

Trebate više informacija o programu i funkcionalnostima? Niste sigurni da li program zadovoljava sve vaše potrebe? Nazovite nas! Pišite nam! Spremni smo odgovoriti na sva vaša pitanja.

Kontaktirajte nas!