Skratite si put...

Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma

Pravilnici i dokumentacija
Dubinska analiza stranke
Propisane evidencije
Izjave i upitnici

SVA PROPISANA DOKUMENTACIJA NA JEDNOM MJESTU

SVE POČINJE S DOBRO DOKUMENTIRANIM PROCEDURAMA

U aplikaciji eSPNIFT se nalazi interni akt sa svim svojim dodacima (lista mjera za umanjenje visokog rizika, lista mjera pojačane dubinske analize, organizacijski ustroj obveznika), lista indikatora rizika za prepoznavanje sumnjivih transakcija i osoba te lista indikatora rizika za analizu i procjenu rizika obveznika. Pored toga, na raspolaganju je i odluka o imenovanju ovlaštene osobe, plan edukacije i sve propisane evidencije.

KROZ DUBINSKU ANALIZU KORAK PO KORAK

BUDITE SIGURNI DA NEĆETE PRESKOČITI NITI JEDAN PODATAK PROPISAN ZAKONOM
1
Provjera stranke

Bilo da vam je stranka pravna ili fizička osoba, prvi korak dubinske analize je sakupljanje osnovnih podataka o stranci. Direktnim spajanjem na Sudski registar se preuzimaju svi bitni podaci za pravnu osobu, a obrtnike je potrebno provjeriti u Obrtnom registru.

2
Provjera odgovorne osobe

Informacijama koje su dostupne u registrima dodajte i podatke koje ste saznali iz direktnog uvida u osobnu iskaznicu ili putovnicu. Za dodatnu provjeru, podatke o odgovornoj osobi možete provjeriti i na stranicama za provjeru OIB-a.

3
Provjera stvarnog vlasnika

Uvidom u registre, društveni ugovor ili preko upitnika o stvarnim vlasnicima, u aplikaciju upisujete stvarne vlasnike i postotak udjela i vrstu vlasništva. Naravno, ako omoguće direktan programski pristup Registru stvarnih vlasnika, eSPNIFT ćemo odmah direktno povezati.

4
Dokumentiranje postupka dubinske analize

Zadnji korak dubinske analize stranke je provjera po indikatorima rizika i čimbenicima koji upućuju na veći ili manji rizik. Nakon te zadnje provjere, automatski se izrađuje dokument sažetka provedene dubinske analize s ocjenom rizika.

Automatska izrada evidencija

Kako ste radili korake u dubinskoj analizi, tako su se automatski popunjavale evidencije stranaka, poslovnih odnosa, odgovornih osoba i stvarnih vlasnika te evidencija provedenih dubinskih analiza i procjene rizika.

UPITNICI I IZJAVE ZA BRŽU DUBINSKU ANALIZU

PROFESIONALNO KOMUNICIRAJTE SVOJE OBVEZE PREMA KLIJENTU

Sve izjave i upitnici dostupni su u aplikaciji u obliku PDF formulara, što znači da stranci možete poslati formular koji vam ona elektronički popunjava. Dostupne izjave su: izjava/upitnik o političkoj izloženosti, izjava o izvorima financijskih sredstava i imovine, upitnici za novu stranku (pravna i privatna osoba), upitnik za zakonskog zastupnika, upitnik za stvarnog vlasnika.

Najčešća pitanja

...o aplikaciji eSPNIFT
Mogu li u dosje klijenta priložiti dokumentaciju koju smo koristili pri izradi dubinske analize?

Naravno! Svaki vaš klijent ima svoju mapu s dokumentacijom u koju možete priložiti pdf dokumente ili skenove dokumenata (npr. skenirana osobna/putovnica, društveni ugovor, izvodi iz registara).

Zakon propisuje vođenje 12 evidencija. Jesu li sve u aplikaciji?

Da, sve su tu, a neke smo i dodatno razradili: evidencija stalnog praćenja poslovnog odnosa, evidencija stranaka i procjene rizika, evidencija poslovnih odnosa, evidencija dubinskih analiza i transakcija, evidencija zakonskih zastupnika, evidencija stvarnih vlasnika, evidencija poteškoća pri utvrđivanju stvarnog vlasnika, evidencija složenih i neobičnih transakcija, evidencija dostavljenih podataka Uredu, evidencija otkrivanja podataka, evidencija naloga Ureda i evidencija provedenog nadzora.

Većina evidencija se popunjava automatski tijekom postupka dubinske analize.

Koji su mi registri dostupni kroz aplikaciju?

S nekim registrima koji su omogućili direktno programsko spajanje smo direktno povezani, a na zastarjele registre se spajate putem linka. Glavni registar s kojim je eSPNIFT direktno povezan je Sudski registar. Dovoljno je upisati OIB društva i eSPNIFT vam povlači iz registra najsvježije podatke o stranci. Ostali registri koji su dostupni su: obrtni registar, registar udruga i sličnih zajednica, OIB HR, VIES PDV broj, FATF lista rizičnih zemalja, registar dužnosnika, registar službenika, registar poslovnih subjekata koji podliježu ograničenjima.

Je li aplikacija usklađena s Uredbom o zaštiti osobnih podataka?

Da. Sve naše aplikacije zaštićene su jedinstvenom zaporkom koju korisnici upisuju prilikom svake prijave u aplikaciju. Podaci o strankama, odgovornim osobama i stvarnim vlasnicima se čuvaju isključivo na vašem računalu, a ne na serverima trećih strana.

Kako mogu vidjeti kako se radi u aplikaciji?

Ako više volite isprobavati sami, preuzmite demo verziju aplikacije na svoje računalo. Ako biste radije da vam mi pokažemo kako aplikacija radi, rezervirajte termin za online prezentaciju i pogledajte aplikaciju u akciji na našem prezentacijskom računalu.

Koliko me to košta?

U dijelu Paketi i cijene, možete pogledati koji paket vam najviše odgovara i kolika mu je cijena. Klikom na 'Odaberi paket' u tablici s paketima možete odmah zatražiti i ponudu. Naravno, možete nam javiti i na email info@raverus.hr za koji ste se paket odlučili i poslati nam svoje poslovne podatke (tvrtka, adresa, OIB, ime i prezime, email adresa). Tu je uvijek i telefon 01 / 3535 252 pa ako trebate savjet oko odabira paketa, nazovite nas!

GODINE ISKUSTVA
 
13
ZAVRŠENIH PROJEKATA
 
32
KORISNIKA NAŠIH
APLIKACIJA
3719
RAČUNALA S NAŠIM
RJEŠENJIMA
12723